Cómo comprobar si una entidad está autorizada por la CNMV

Para comprobar una entidad en la CNMV, busque su denominación social en los registros oficiales de la CNMV y compruebe que el número de registro, la dirección y la web coinciden con los que le han dado; si se trata de un banco, una aseguradora o una plataforma de criptoactivos, el registro que corresponde es el del Banco de España, el de la DGSFP o el de la CNMV y ESMA para MiCA. Después, revise las advertencias de la CNMV, sabiendo que no figurar en ellas no equivale a estar autorizado.

Esta guía explica qué registro corresponde a cada tipo de firma, cómo leer la situación de una empresa europea que opera con pasaporte y cómo distinguir una entidad real de un clon. Para hacerlo en un solo paso, el comprobador de entidades busca a la vez en todos estos registros y en las advertencias.

Por qué hay que comprobar la autorización

La Ley 6/2023, de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, reserva los servicios de inversión a quienes hayan obtenido la autorización y estén inscritos en los registros de la CNMV o del Banco de España, y extiende esa reserva a las operaciones sobre divisas (art. 129.1)^[16]. La comercialización de esos servicios y la captación de clientes solo pueden hacerlas las entidades autorizadas, por sí mismas o mediante sus agentes^[16].

Las denominaciones «Sociedad de Valores», «Agencia de Valores», «Sociedad Gestora de Carteras» y «Empresa de Asesoramiento Financiero» y sus abreviaturas (S.V., A.V., S.G.C., E.A.F.) están reservadas a las empresas inscritas en la CNMV (art. 129.2)^[16]. Que una empresa use una de ellas no prueba nada si no aparece en el registro.

Qué registro mirar según el tipo de entidad

Si la entidad ofrece…	Registro principal	Supervisor
Compraventa de acciones, ETF, gestión de carteras, asesoramiento	Registros oficiales de la CNMV[1]	CNMV (si es europea, la supervisión prudencial es del país de origen[16])
Fondos de inversión españoles y sus gestoras	Registros de IIC y de sociedades gestoras de IIC de la CNMV[1]	CNMV
Cuentas, depósitos, pagos, tarjetas, dinero electrónico, cambio de moneda	Registros de entidades del Banco de España[2,10]	Banco de España
Seguros, planes y fondos de pensiones, distribución de seguros	Registros públicos de la DGSFP[3]	DGSFP
Compraventa o custodia de criptoactivos	Lista de proveedores de la CNMV y registro de ESMA (MiCA)[4,5]	CNMV u otra autoridad de la UE

Una misma entidad puede estar en varios registros: un banco que presta servicios de inversión figura en los registros del Banco de España y también en el listado de entidades de crédito españolas de la CNMV^[1,2].

Cómo funcionan los registros de la CNMV

La entrada es «Consultas a registros oficiales» en cnmv.es^[1]. Cada registro es un listado con la denominación, el número y la fecha de registro oficial y la dirección (y el país, en las firmas extranjeras). Las fichas de las empresas de servicios de inversión españolas muestran, entre otros datos, el programa de actividades, con los servicios autorizados, los instrumentos y los tipos de cliente (por ejemplo, minoristas), y el fondo de garantía al que están adheridas^[1].

Recuento de los principales registros de firmas a 30/10/2026^[1,6]:

Registro de la CNMV	Entidades
Sociedades y agencias de valores	114
Empresas de asesoramiento financiero (EAF)	92
Empresas de asesoramiento financiero nacionales (EAFN)	60
ESI del EEE con sucursal en España	46
ESI del EEE en libre prestación	811
ESI de fuera del EEE (sucursal / libre prestación)	1 / 11
Entidades de crédito españolas	102
Entidades de crédito comunitarias en libre prestación	469
Sociedades gestoras de IIC	122
Proveedores de servicios de criptoactivos (listado web)	195

Tres detalles prácticos:

• Altas y bajas. Si una firma estuvo inscrita y ya no aparece en el listado, las altas y bajas de cada semana se publican en las «Operaciones de Registro Semanales» de la CNMV^[18]. El directorio de entidades del sitio parte de estos mismos registros.
• Marca comercial y dominio. La CNMV registra la denominación social, y muchas firmas operan con otra marca. La CNMV pide comprobar también la marca comercial y el dominio web de la empresa que ofrece el producto^[14].
• Fíjese en los servicios. Estar registrado no autoriza para todo: el programa de actividades detalla qué servicios, sobre qué instrumentos y para qué tipos de cliente^[1].

Empresas europeas con pasaporte: sucursal o libre prestación

Una empresa de servicios de inversión autorizada en otro Estado miembro de la UE puede prestar servicios en España de dos formas, sin necesidad de una nueva autorización: con sucursal o en libre prestación de servicios, sin sucursal. En ambos casos, la actividad depende de que la CNMV reciba antes una comunicación del supervisor del país de origen (arts. 145 y 147 de la Ley 6/2023)^[16], y la firma figura en un registro específico de la CNMV^[1,6].

La CNMV advierte en esas fichas de que la información «es remitida a la CNMV por las Autoridades Nacionales Competentes del Estado Miembro de origen que corresponda, autoridades que son las responsables de garantizar que la información remitida sea exacta y ajustada a normativa»^[7]. Por eso conviene comprobar también la autorización en el registro del supervisor de origen o en el registro «MiFID investment firms» de ESMA, que recoge las empresas de inversión autorizadas por los supervisores nacionales, con sus servicios y actividades^[8].

Qué cambia para el inversor:

• Supervisor. Con carácter general, la supervisión prudencial corresponde al supervisor del país de origen; en las sucursales, la CNMV vigila que los servicios prestados en España cumplan las normas de conducta españolas (art. 146)^[16].
• Fondo de garantía. De las 46 sucursales de empresas de servicios de inversión del EEE inscritas en la CNMV, 42 figuran en su ficha como «Acogido al fondo de su país de origen»; las demás no indican fondo^[1]. El FOGAIN, en cambio, cubre hasta 100.000 euros por titular a los clientes de las entidades adheridas^[17], que publica en su listado de entidades cubiertas^[9]. Véase qué cubre el Fondo de Garantía de Inversiones.

Bancos y entidades de pago: el Banco de España

El Banco de España publica los registros oficiales de las entidades que supervisa, con datos actualizados el 29 de octubre de 2026. Según el propio Banco de España, permiten «comprobar quién puede operar legalmente y en qué tipo de actividad financiera» e incluyen datos actuales e históricos^[2].

El Banco de España recuerda que solo personas o empresas autorizadas o registradas por él pueden ofrecer, entre otros, la captación de fondos reembolsables del público (cuentas o depósitos), servicios de pago, servicios de dinero electrónico o el cambio de moneda extranjera^[10]. Su página sobre «intrusos» explica estas reservas y los riesgos de contratar con quien no está registrado, pero no contiene una lista de nombres^[10].

Para comprobar la garantía de depósitos, el FGD publica un buscador de entidades adheridas (listado actualizado a 9 de octubre de 2026) que incluye también las sucursales en España de entidades de crédito de la UE, indicando en ese caso el fondo de garantía al que están adheridas^[11].

Seguros y pensiones: la DGSFP

La DGSFP mantiene los registros públicos de entidades aseguradoras y reaseguradoras, fondos y planes de pensiones, gestoras y depositarias de fondos de pensiones, y el Punto Único de Información de distribuidores de seguros^[3].

También publica una relación de sujetos no autorizados para la actividad aseguradora o de distribución, agrupada en «Año 2024» y «Resto de años», sin fechas individuales. La DGSFP advierte de que «esta relación no es exhaustiva»^[12].

Criptoactivos: CNMV y ESMA

El Reglamento MiCA permitía a cada Estado fijar un periodo transitorio de hasta 18 meses. Según la CNMV, el periodo transitorio en España terminó el 1 de julio de 2026, y «desde el 1 de julio de 2026 solo pueden operar en España proveedores autorizados por la CNMV u otras autoridades europeas»^[4]. La CNMV recomienda verificar la autorización en su registro y en los de ESMA, y recuerda que las protecciones de MiCA solo se aplican a la entidad jurídica autorizada, no a otras empresas del mismo grupo que usen la misma marca^[4].

El listado de la CNMV se completa con un PDF que indica, para cada proveedor, el tipo de entidad, los servicios MiCA que presta y la fecha a partir de la cual puede prestarlos^[1]. El antiguo registro del Banco de España de proveedores de cambio de moneda virtual y custodia de monederos se mantiene solo a efectos informativos desde el 30 de diciembre de 2024^[4].

ESMA publica un registro provisional de MiCA en archivos CSV, con proveedores autorizados y entidades no conformes. Advierte de que lo actualiza semanalmente, por lo que lo comunicado a un supervisor nacional puede tardar en aparecer, y de que, si se retira una autorización, el registro se mantiene con la fecha de la retirada^[5].

Las advertencias: qué dicen y qué no dicen

La CNMV publica varias listas^[13]:

Lista	Qué contiene
Entidades no autorizadas («chiringuitos financieros»)	Entidades o personas que podrían estar prestando servicios de inversión u otras actividades supervisadas por la CNMV sin autorización
Otras entidades	Entidades sin autorización ni registro que podrían captar fondos o prestar servicios financieros; la CNMV indica que la lista «no es exhaustiva» y que la inclusión «no implica pronunciamiento alguno» sobre la conformidad de su actividad
Advertencias de supervisores extranjeros	Avisos de otros reguladores que la CNMV republica, en dos apartados: entidades no autorizadas y otras advertencias

Dos consecuencias:

1. Una advertencia es una alerta oficial, no un registro completo. Que una web no tenga advertencia no la convierte en autorizada; la autorización solo la acredita su inscripción en el registro correspondiente^[1,13].
2. Lea la advertencia completa. Cada advertencia de la CNMV enlaza a un documento con su texto oficial; el sitio las recoge en la sección de advertencias.

Cómo detectar un clon de una entidad autorizada

La CNMV llama «empresas clonadas» a las que usan datos identificativos de entidades autorizadas, incluso webs con elementos idénticos o muy similares o las mismas URL con cambios mínimos, para aparentar legalidad^[14]. En su registro de advertencias, estos casos se identifican con la palabra «clon» y no tienen vinculación alguna con las entidades a las que suplantan^[13,14]. El sitio los agrupa en clones de entidades autorizadas.

Datos que la CNMV pide comprobar antes de contratar^[14]:

• Denominación social completa, no solo la marca.
• Marca comercial y dominio y dirección web.
• Sede y dirección postal.
• Número de registro en el organismo supervisor.

Según la CNMV, la comprobación de los datos de la entidad «siempre se debe hacer desde la página web de la CNMV», y aconseja no seguir enlaces de correos electrónicos sin haber verificado su procedencia^[14]. Añade señales de alerta: ofertas inesperadas o no solicitadas, direcciones incompletas o inexistentes y contacto a través de números de móvil o con prefijo no español^[14].

Un ISIN o un logotipo no son una autorización

Algunas ofertas exhiben un código ISIN o el logotipo de un supervisor para dar apariencia de legalidad. La CNMV, como Agencia Nacional de Codificación de Valores, explica que el ISIN se asigna «únicamente con fines identificadores» y que no supone «pronunciamiento alguno sobre la regularidad del instrumento codificado»^[15]. Y la CNMV advierte de que «nunca recomienda inversiones», por lo que desconfía de quien use su nombre o su logotipo para recomendar o vender productos^[14].

Lista de comprobación en cinco minutos

1. Identifique qué servicio le ofrecen y elija el registro (tabla del principio).
2. Busque la denominación social en ese registro, entrando desde la web oficial, y anote el número de registro^[1,2,3].
3. Compare marca, dominio, dirección y teléfono con los de la ficha oficial^[14].
4. Si es una firma europea, compruebe también su autorización en el país de origen o en ESMA^[7,8].
5. Revise las advertencias de la CNMV, que incluyen las de supervisores extranjeros^[13].
6. Confirme el fondo de garantía (FOGAIN, FGD o el del país de origen)^[9,11].
7. En caso de duda, llame a la CNMV al 900 535 015^[14].

Si ya ha enviado dinero a una entidad que no aparece en ningún registro, siga los pasos de qué hacer si le han estafado con una inversión. Para comparar entidades autorizadas por sus comisiones, consulte la sección de brokers.