Alertas sobre entidades no autorizadas

Cómo leer un aviso

Un aviso de la CNMV dice que una entidad no está autorizada para prestar servicios de inversión en España. La CNMV no publica una valoración de la entidad ni dice si ha habido delito: eso corresponde a los tribunales. Si una empresa le ofrece invertir y aparece aquí, no tiene autorización para hacerlo.

Un clon es una entidad que se hace pasar por otra que sí está autorizada, copiando su nombre, su número de registro o su web. En esos casos le enlazamos a la ficha de la entidad real para que compare los datos.

La CNMV indica en sus listas de advertencias de reguladores extranjeros: «la información incluida en esta página ha sido facilitada por los organismos supervisores extranjeros, que asumen la responsabilidad por el contenido de la misma». Los avisos de otros reguladores se refieren a su país: que una entidad no figure en ellos no significa que esté autorizada.

Hay 1.321 páginas de entidades advertidas, con 1.403 avisos de la CNMV: los clones de entidades autorizadas y los avisos de la CNMV de los últimos tres años que incluyen una web. El resto está en las listas por año, con enlace al documento oficial.

Cómo hacemos las páginas de alertas

• Fuente: cada página reproduce los nombres, las webs y el texto del aviso tal como los publica la CNMV en su lista de entidades no autorizadas, con la fecha y el enlace al documento oficial. Revisamos la lista cada día.
• Webs sin enlace: las webs advertidas se muestran con corchetes (ejemplo[.]com) para que no se puedan abrir por error. Si ha llegado a una página de aviso desde una de esas webs, no facilite datos ni haga pagos.
• Clones: cuando la CNMV dice que una web «no guarda relación» con una entidad autorizada o que la suplanta, enlazamos la ficha de la entidad real solo si su número de registro, su denominación o su web oficial coinciden en los registros; en la página consta cómo se estableció el enlace. En la ficha están su número de registro y sus webs oficiales, para comprobar que habla con ella y no con el clon. Si no podemos enlazarla con seguridad, lo decimos y damos el nombre que cita la CNMV.
• «No confundir con»: cuando la CNMV solo pide no confundir una entidad con otra autorizada, sin decir que la suplanta, la página dice «nombre parecido a» y no la llama clon.
• Avisos agrupados: los avisos sobre la misma web o el mismo nombre comparten página, cada uno con su fecha. Cada página enlaza los otros avisos sobre la misma entidad suplantada y los publicados el mismo día.
• Personas físicas: no publicamos nombres de personas. Si un aviso nombra a una persona, se muestra «[persona física]»; si una web contiene su nombre, se indica «web omitida por contener datos personales» (el comprobador la reconoce sin mostrarla). Los avisos que solo nombran a personas se cuentan, pero no se muestran.
• Buscadores: una página nueva se publica el mismo día sin indexar; se indexa a partir de los 7 días si tiene contenido propio (una web, la entidad suplantada enlazada, varios avisos o el texto completo del documento) y no tiene ninguna comprobación pendiente.
• Para invertir: use una entidad que figure en los registros oficiales para el servicio que necesita: sociedades y agencias de valores, bancos, gestoras de fondos o, para criptoactivos, proveedores autorizados bajo MiCA. Este sitio no recomienda ninguna entidad concreta.

Avisos por año

Además: 783 avisos sobre clones y 198 entidades en listas sin fecha (lista de otras entidades de la CNMV y entidades no autorizadas de la DGSFP).

Qué hacer si ya ha enviado dinero

1. Llame a su banco cuanto antes. Si hizo una transferencia, comuníqueselo a su banco de inmediato. Las transferencias no se pueden anular, pero el banco debe hacer «esfuerzos razonables» para intentar recuperar el importe contactando con el banco receptor. Pida también un justificante de los cargos: lo necesitará para la denuncia. Banco de España – Portal del Cliente Bancario: «Si has sufrido una estafa de este tipo y has realizado una transferencia a una cuenta falsa, es importante que contactes con tu entidad lo antes posible.»
2. Denuncie ante la Policía Nacional. Puede denunciar en cualquier comisaría, por teléfono o en la Oficina Virtual de Denuncias; la denuncia por internet debe firmarse en comisaría en un plazo de 72 horas. Si el engaño fue por internet, la Policía pide un certificado del banco con los cargos. Teléfono: 091 / 112. Policía Nacional: «Si ha sido víctima de una estafa o fraude por medios telemáticos (Internet…), es NECESARIO aportar un certificado extendido por su entidad bancaria o, en su defecto, un documento acreditativo en el que se reflejen el/los cargos fraudulentos realizados.»
3. O denuncie ante la Guardia Civil. Puede denunciar en un puesto de la Guardia Civil o en su sede electrónica con certificado digital o Cl@ve, sin ratificar después la denuncia en persona. Teléfono: 062 / 112 (emergencias); 900 101 062 (información). Guardia Civil: «Estafas y cargos fraudulentos cometidos a través de medios informáticos.»
4. Informe a la CNMV. La CNMV pide que se le comunique cualquier incidente sospechoso y que se denuncie además ante la Policía, la Guardia Civil o el juzgado. Si su queja es contra una entidad autorizada, reclame primero a su servicio de atención al cliente y después al Servicio de Reclamaciones de la CNMV. Teléfono: 900 535 015 (lunes a viernes, 9:00-19:00). CNMV – Decálogo sobre chiringuitos financieros (consejo 10): «Ponga en conocimiento de la CNMV cualquier incidente sospechoso de fraude y denuncie lo ocurrido en la Policía, Guardia Civil o el Juzgado correspondiente.»
5. Reclame al Banco de España si su banco no responde. Reclame primero por escrito al servicio de atención al cliente de su banco. Si no responde en 15 días hábiles (servicios de pago, como las transferencias) o en un mes (otras reclamaciones de consumidores), o no está de acuerdo, puede acudir al Banco de España. Teléfono: 900 545 454 / 913 388 830. Banco de España – Portal del Cliente Bancario: «Si no estás de acuerdo con la resolución o no te contestan en el plazo 15 días hábiles (cuando tu reclamación esté relacionada con algún servicio de pago) - un mes (para otras reclamaciones, si eres consumidor) - o dos meses (para otras reclamaciones si no eres consumidor) puedes acudir al Banco de España.»
6. Pida ayuda al 017 de INCIBE. La línea de ayuda en ciberseguridad de INCIBE es gratuita y confidencial, de 8:00 a 23:00 todos los días, y ofrece asesoramiento técnico, legal y psicosocial. También permite reportar webs falsas. Teléfono: 017 (8:00-23:00, 365 días); WhatsApp 900 116 117. INCIBE – Tu Ayuda en Ciberseguridad: «Llama al 017, un número gratuito, confidencial y fácil de recordar.»
7. Desconfíe de quien le ofrezca recuperar su dinero. La CNMV advierte de las «recovery rooms»: empresas que contactan con quien ha perdido dinero y le piden un pago por adelantado para recuperarlo. Ni la CNMV ni sus empleados contactan con los afectados para recuperar pérdidas. CNMV: «Si la empresa contacta con usted sin haberlo solicitado y le piden dinero por adelantado en concepto de pago de impuestos, honorarios o pólizas de seguro como requisito previo para prestar el servicio ofrecido, es un indicio de que se trata de una "Recovery room".»

Fuentes

1. Advertencias sobre entidades no autorizadas CNMV · datos a 28/10/2026 · consultado el 30/10/2026
2. Entidades no autorizadas por la CNMV («chiringuitos financieros») CNMV · consultado el 30/10/2026
3. Advertencias de reguladores extranjeros: entidades no autorizadas CNMV · consultado el 30/10/2026
4. Advertencias de reguladores extranjeros: otras advertencias CNMV · consultado el 30/10/2026
5. Lista de otras entidades (PDF) CNMV · consultado el 30/10/2026
6. Entidades no autorizadas (seguros) DGSFP · consultado el 30/10/2026
7. Avisos sobre entidades supervisadas Banco de España · consultado el 30/10/2026
8. Unauthorised firms (búsqueda de entidades no autorizadas; filtrado por España) Banco Central de Irlanda · consultado el 30/10/2026
9. Listes noires des entités non autorisées (filtrado por dominios .es) AMF (Francia), data.gouv.fr · consultado el 30/10/2026
10. Registro provisional MiCA (proveedores de servicios de criptoactivos y entidades no conformes) Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) · datos a 30/10/2026 · consultado el 30/10/2026