CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI - SIN RETRO

Datos clave

Cada dato procede del documento de datos fundamentales (KID) de 31 de diciembre de 2025 o del documento que se indica debajo, con su página. Cómo se obtienen.

Tipo de producto

Fondo de inversión · FI armonizado (UCITS) español

Gestora o emisor

CAIXABANK ASSET MANAGEMENT SGIIC, S.A.KID de 31/12/2025

Índice de referencia

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Inversores a los que se dirige

«Dirigido exclusivamente a inversores con asesoramiento independiente o no independiente con pago explícito por el servicio recibido encomendados al grupo CaixaBank por contrato, sin aceptación ni retención por el Grupo CaixaBank de incentivos de terceros.»KID de 31/12/2025, p. 1

Domicilio

EspañaKID de 31/12/2025

Divisa de la clase

EURKID de 31/12/2025

Cobertura de divisa

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Dividendos

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Réplica

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Indicador de riesgo (SRI)

1 de 7KID de 31/12/2025, p. 2

Periodo de mantenimiento recomendado

0,5 añoKID de 31/12/2025, p. 2

Gastos corrientes (anuales)

0,12 %KID de 31/12/2025, p. 3

Costes de operación (anuales)

0,001 %KID de 31/12/2025, p. 3

Costes de entrada (máximo)

0 %KID de 31/12/2025, p. 3

Costes de salida (máximo)

0 %KID de 31/12/2025, p. 3

Comisión de rendimiento

0 %KID de 31/12/2025, p. 3

Tamaño

1342,13 millones de EUR (esta clase) a 31/08/2026CNMV, estadística mensual de fondos (FONDMENS_202608.xml), a 31/08/2026

Registro en la CNMV

CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI, nº 2680 desde el 23/01/2003CNMV: Registro de fondos de inversión

Los costes de entrada y salida del KID son el máximo que puede cobrar quien lo vende (KID de 31/12/2025, p. 3); en bolsa normalmente no se aplican al inversor, que paga las comisiones de su broker.

Costes en euros: 10.000 € durante 10 años

Con las cifras del propio KID: 0,12 % de gastos corrientes + 0,001 % de costes de operación = 0,121 % al año, una sola inversión de 10.000 € y rentabilidad del 0 %; cada mes el valor se multiplica por (1 − 0,121 % ÷ 12). Método completo.

Gastos corrientes y de operación en 10 años

120,28 € = 10.000,00 € − 9.879,72 €

No incluye comisiones del broker ni impuestos; el ejemplo del KID usa su divisa y su escenario moderado, por eso sus importes son otros. Puede cambiar el importe, la periodicidad y los años en la calculadora de coste de un fondo.

Dónde comprarlo

Ninguno de los brokers cuyas listas públicas consultamos lo incluye. Al ser un fondo español, se contrata a través de su gestora o de las entidades que lo comercializan. Condiciones de acceso del KID: el KID la reserva a determinados inversores («Dirigido exclusivamente a inversores con asesoramiento independiente o no independiente con pago explícito por el servicio recibido encomendados al grupo CaixaBank por contrato, sin aceptación ni retención por el Grupo CaixaBank de incentivos de terceros»).

Escenarios de rentabilidad del KID

Las cifras del KID de 31/12/2025, p. 2, en su divisa y para su ejemplo de inversión (10.000 EUR), escritas en formato español. Son estimaciones del productor basadas en el pasado, no una previsión.

Productos similares: Monetarios

Otros productos del mismo tema, por gastos corrientes del KID de menor a mayor (criterio objetivo, no una recomendación). Todos, con filtros, en Mejores fondos monetarios y ETF monetarios.

• UBS EUR Overnight Rate SF UCITS ETF – clase EUR accETF · 0,05 % · 3 brokers
• Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF AccETF · 0,1 % · 6 brokers
• Amundi Smart Overnight Return UCITS ETF ACCETF · 0,1 % · 6 brokers
• Amundi Smart Overnight Return UCITS ETF DISTETF · 0,1 % · 2 brokers
• Invesco EUR Overnight Return Swap UCITS ETF AccETF · 0,1 % · 3 brokers
• Invesco USD Overnight Return Swap UCITS ETF AccETF · 0,1 % · 2 brokers
• BNP Paribas Easy Overnight Track Privilege Capitalisationfondo · 0,1 % · 1 broker
• BNP Paribas Easy Overnight UCITS ETF CapitalisationETF · 0,1 % · 4 brokers
• BNP Paribas Easy Overnight UCITS ETF DistributionETF · 0,1 % · 2 brokers
• Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1CETF · 0,1 % · 7 brokers

Fiscalidad en España: traspaso

¿Traspaso sin tributar?

Sí. Fondo de inversión español inscrito en la CNMV: traspaso sin tributar (art. 94.1.a.1º LIRPF).

Fuente

Art. 94 de la Ley del IRPF (BOE) · Registro de la CNMV

Las reglas del traspaso y de la tributación al vender están explicadas en cómo leemos el traspaso y los impuestos.

Documentos oficiales

• Documento de datos fundamentales de CAIXABANK ASSET MANAGEMENT SGIIC, S.A. de 31/12/2025
• Folleto
• Ficha en el registro de la CNMV CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI

Gestora: todos sus productos · ¿Está autorizada CaixaBank?

Historial

Cambios en los datos oficiales de este producto (KID, listas de los brokers), con su fecha.

1. 30/10/2026 Primera comprobación: datos del documento de datos fundamentales (KID de fecha 31/12/2025) y de las listas públicas de 0 brokers
2. 30/10/2026 Verificación independiente: los datos del KID se cotejaron uno a uno con el documento archivado y con el enlace en vivo

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• Cómo leer el documento de datos fundamentales (KID)
• Cobertura de divisa en ETF y fondos (hedged)

Fuentes

1. Documento de datos fundamentales de CAIXABANK ASSET MANAGEMENT SGIIC, S.A.: CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI - SIN RETRO (ES0138045044) CAIXABANK ASSET MANAGEMENT SGIIC, S.A. · datos a 31/12/2025 · consultado el 30/10/2026
2. Registro de la CNMV CNMV · consultado el 30/10/2026
3. Ley 35/2006 del IRPF, artículo 94 (traspasos) BOE · consultado el 30/10/2026