GROUPAMA TRESORERIE NC
Fondo de inversión · ISIN FR0013314234 · GROUPAMA ASSET MANAGEMENT
En resumen
- Costes del KID
- Gastos corrientes 0,33 % al año, costes de operación 0,01 % (KID de 10/08/2026, p. 2)
- 10.000 € durante 10 años
- 334,33 € en gastos corrientes y de operación, sin rentabilidad (cálculo)
- Riesgo
- 1 de 7 según su KID
- Dónde comprarlo
- 3 brokers lo incluyen en su lista pública (ver costes)
- Traspaso sin tributar
- Sí (fiscalidad)
Datos clave
Cada dato procede del documento de datos fundamentales (KID) de 10 de agosto de 2026 o del documento que se indica debajo, con su página. Cómo se obtienen.
- Tipo de producto
- Fondo de inversión · FCP de derecho francés; Monetario estándar de valor liquidativo variable
- Gestora o emisor
- GROUPAMA ASSET MANAGEMENTKID de 10/08/2026, p. 1
- Índice de referencia
- ESTER CapitalizadoDocumento del emisor
- Domicilio
- FranciaKID de 10/08/2026
- Divisa de la clase
- EURDocumento del emisor
- Cobertura de divisa
- NoKID de 10/08/2026
- Dividendos
- Acumulación (los reinvierte)Documento del emisor
- Réplica
- Ver el documento de datos fundamentales
- Indicador de riesgo (SRI)
- 1 de 7KID de 10/08/2026, p. 1
- Periodo de mantenimiento recomendado
- 3 mesesKID de 10/08/2026, p. 2
- Gastos corrientes (anuales)
- 0,33 %KID de 10/08/2026, p. 2
- Costes de operación (anuales)
- 0,01 %KID de 10/08/2026, p. 2
- Costes de entrada (máximo)
- 0,5 %KID de 10/08/2026, p. 2
- Costes de salida (máximo)
- 4 %KID de 10/08/2026, p. 2
- Comisión de rendimiento
- 0 %KID de 10/08/2026, p. 2
- Tamaño
- 471,4 millones de EUR (esta clase) a 29/10/2026Web de la gestora (datos del producto), a 29/10/2026
- Registro en la CNMV
- GROUPAMA TRESORERIE, nº 1285 desde el 05/09/2014 (inscripción del fondo paraguas)CNMV: IIC extranjeras UCITS comercializadas en España
Los costes de entrada y salida del KID son el máximo que puede cobrar quien lo vende (KID de 10/08/2026, p. 2); en bolsa normalmente no se aplican al inversor, que paga las comisiones de su broker.
Costes en euros: 10.000 € durante 10 años
Con las cifras del propio KID: 0,33 % de gastos corrientes + 0,01 % de costes de operación = 0,34 % al año, una sola inversión de 10.000 € y rentabilidad del 0 %; cada mes el valor se multiplica por (1 − 0,34 % ÷ 12). Método completo.
| Año | Valor al empezar | Costes del año | Valor al acabar |
|---|---|---|---|
| 1 | 10.000,00 € | 33,95 € | 9.966,05 € |
| 2 | 9.966,05 € | 33,83 € | 9.932,22 € |
| 3 | 9.932,22 € | 33,72 € | 9.898,50 € |
| 4 | 9.898,50 € | 33,60 € | 9.864,90 € |
| 5 | 9.864,90 € | 33,49 € | 9.831,41 € |
| 6 | 9.831,41 € | 33,37 € | 9.798,04 € |
| 7 | 9.798,04 € | 33,26 € | 9.764,78 € |
| 8 | 9.764,78 € | 33,15 € | 9.731,63 € |
| 9 | 9.731,63 € | 33,04 € | 9.698,59 € |
| 10 | 9.698,59 € | 32,92 € | 9.665,67 € |
- Gastos corrientes y de operación en 10 años
- 334,33 € = 10.000,00 € − 9.665,67 €
- Costes de entrada (máximo del KID)
- 0,5 % de 10.000 € = 50,00 €
- Gastos corrientes y de operación con esa entrada
- 332,66 €: se cobran sobre los 9.950,00 € que quedan invertidos después de la entrada
- Costes de salida (máximo del KID)
- 4 % del valor final = 384,69 €
- Total con entrada y salida máximas
- 50,00 € + 332,66 € + 384,69 € = 767,35 €
No incluye comisiones del broker ni impuestos; el ejemplo del KID usa su divisa y su escenario moderado, por eso sus importes son otros. Puede cambiar el importe, la periodicidad y los años en la calculadora de coste de un fondo.
Dónde comprarlo
Estos 3 brokers lo incluyen en su lista pública de productos. Coste de comprar 1.000 € de una vez y 300 € al mes durante un año (12 compras) con su lista de precios oficial; «No calculado» cuando la tarifa depende de algo que la lista no dice. La custodia va aparte y los costes del KID se suman en la calculadora de coste real por broker.
| Broker | 1.000 € una vez | 300 €/mes (12 compras) | Custodia | Lista de productos |
|---|---|---|---|---|
| Openbank | 0,00 €0 € | 0,00 €0 € × 12 | No incluida: la página de fondos dice 0 € de custodia, pero el folleto fija un 0,60 % (mínimo 10 €) para participaciones de IIC extranjeras.Tarifa: fila 15 | lista parcial30/10/2026 |
| Renta 4 | La hoja de tarifas verificada de Renta 4 no publica una comisión de suscripción de fondos. | lista parcial30/10/2026 | ||
| Self Bank (Selfbank by Singular Bank) | La lista de precios verificada de Self Bank no publica una comisión de suscripción de fondos. | lista30/10/2026 | ||
Disponibilidad según las listas públicas de cada broker; en DEGIRO, Openbank, Renta 4, ING, Scalable Capital y Trade Republic esas listas son parciales, así que un producto puede estar disponible aunque no figure. No incluye cánones de bolsa cobrados aparte, impuestos, cambio de divisa ni promociones.
Escenarios de rentabilidad del KID
Las cifras del KID de 10/08/2026, p. 2, en su divisa y para su ejemplo de inversión, escritas en formato español. Son estimaciones del productor basadas en el pasado, no una previsión.
| Escenario | A 1 año | Al final del periodo recomendado |
|---|---|---|
| Tensión | 9.500 EUR−4,99 % al año | 9.500 EUR−4,99 % al año |
| Desfavorable | 9.530 EUR−4,70 % al año | 9.530 EUR−4,70 % al año |
| Moderado | 9.550 EUR−4,54 % al año | 9.550 EUR−4,54 % al año |
| Favorable | 9.650 EUR−3,48 % al año | 9.650 EUR−3,48 % al año |
Mismo índice: ESTER Capitalizado
3 productos más de nuestra base replican el mismo índice (otras clases o gestoras), por gastos corrientes del KID de menor a mayor.
- GROUPAMA TRESORERIE ICfondo · 0,15 %
- GROUPAMA ENTREPRISES NCfondo · 0,32 %
- GROUPAMA ULTRA SHORT TERM NCfondo · 0,43 %
Productos similares: Monetarios
Otros productos del mismo tema, por gastos corrientes del KID de menor a mayor (criterio objetivo, no una recomendación). Todos, con filtros, en Mejores fondos monetarios y ETF monetarios.
- UBS EUR Overnight Rate SF UCITS ETF – clase EUR accETF · 0,05 % · 3 brokers
- Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF AccETF · 0,1 % · 6 brokers
- Amundi Smart Overnight Return UCITS ETF ACCETF · 0,1 % · 6 brokers
- Amundi Smart Overnight Return UCITS ETF DISTETF · 0,1 % · 2 brokers
- Invesco EUR Overnight Return Swap UCITS ETF AccETF · 0,1 % · 3 brokers
- Invesco USD Overnight Return Swap UCITS ETF AccETF · 0,1 % · 2 brokers
- BNP Paribas Easy Overnight Track Privilege Capitalisationfondo · 0,1 % · 1 broker
- BNP Paribas Easy Overnight UCITS ETF CapitalisationETF · 0,1 % · 4 brokers
- BNP Paribas Easy Overnight UCITS ETF DistributionETF · 0,1 % · 2 brokers
- Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1CETF · 0,1 % · 7 brokers
Fiscalidad en España: traspaso
- ¿Traspaso sin tributar?
- Sí. UCITS de la UE de forma contractual (CNMV, Tipo IIC: FONDO) inscrita en la CNMV (nº 1285): traspaso sin tributar a través de comercializadoras registradas en España (art. 94.2.a LIRPF).
- Fuente
- Art. 94 de la Ley del IRPF (BOE) · Registro de la CNMV
Las reglas del traspaso y de la tributación al vender están explicadas en cómo leemos el traspaso y los impuestos.
Documentos oficiales
- Documento de datos fundamentales de GROUPAMA ASSET MANAGEMENT de 10/08/2026
- Ficha del producto (factsheet)
- Folleto
- Ficha en el registro de la CNMV GROUPAMA TRESORERIE
Gestora: todos sus productos · registro en la CNMV (Gestoras FIA del Espacio Económico Europeo en libre prestación)
Historial
Cambios en los datos oficiales de este producto (KID, listas de los brokers), con su fecha.
- Primera comprobación: datos del documento de datos fundamentales (KID de fecha 10/08/2026) y de las listas públicas de 3 brokers
- Verificación independiente: los datos del KID se cotejaron uno a uno con el documento archivado y con el enlace en vivo
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta GROUPAMA TRESORERIE NC al año?
Según su documento de datos fundamentales (10/08/2026), los gastos corrientes son del 0,33 % anual y los costes de operación del 0,01 %. Con 10.000 € y sin rentabilidad, eso supone 33,95 € el primer año y 334,33 € en 10 años, más los costes de entrada y salida máximos que indica el KID (0,5 % y 4 %). A eso se suman las comisiones del broker.
¿Dónde se puede comprar GROUPAMA TRESORERIE NC en España?
Según sus listas públicas, lo incluyen Openbank, Renta 4, Self Bank. El coste de comprar 1.000 € de una vez se pudo calcular en 1 de ellos con sus tarifas oficiales (de 0,00 € a 0,00 €). Algunas listas son parciales: un broker puede venderlo aunque no figure.
¿Se puede traspasar GROUPAMA TRESORERIE NC sin pagar impuestos?
Sí. UCITS de la UE de forma contractual (CNMV, Tipo IIC: FONDO) inscrita en la CNMV (nº 1285): traspaso sin tributar a través de comercializadoras registradas en España (art. 94.2.a LIRPF).
¿Qué riesgo tiene GROUPAMA TRESORERIE NC?
Su documento de datos fundamentales lo clasifica en la clase de riesgo 1 en una escala de 1 a 7, con un periodo de mantenimiento recomendado de 3 meses. El indicador combina el riesgo de mercado y el de crédito; no es una garantía.
Guías relacionadas
Fuentes
- Documento de datos fundamentales de GROUPAMA ASSET MANAGEMENT: GROUPAMA TRESORERIE NC (FR0013314234) GROUPAMA ASSET MANAGEMENT · datos a 10/08/2026 · consultado el 30/10/2026
- Ficha del producto (FR0013314234) GROUPAMA ASSET MANAGEMENT · consultado el 30/10/2026
- Registro de la CNMV CNMV · consultado el 30/10/2026
- Lista pública de productos de Openbank (parcial) Openbank · consultado el 30/10/2026
- Lista pública de productos de Renta 4 (parcial) Renta 4 · consultado el 30/10/2026
- Lista pública de productos de Self Bank (Selfbank by Singular Bank) Self Bank (Selfbank by Singular Bank) · consultado el 30/10/2026
- Ley 35/2006 del IRPF, artículo 94 (traspasos) BOE · consultado el 30/10/2026
Última comprobación: . KID 10/08/2026; listas de brokers consultadas el 30/10/2026 ¿Ha visto un error? Comuníquelo.