GROUPAMA ENTREPRISES NC

Datos clave

Cada dato procede del documento de datos fundamentales (KID) de 16 de abril de 2026 o del documento que se indica debajo, con su página. Cómo se obtienen.

Tipo de producto

Fondo de inversión · FCP de derecho francés; monetario a corto plazo de valor liquidativo variable

Gestora o emisor

GROUPAMA ASSET MANAGEMENTKID de 16/04/2026, p. 1

Índice de referencia

ESTER CapitalizadoDocumento del emisor

Domicilio

FranciaKID de 16/04/2026

Divisa de la clase

EURDocumento del emisor

Cobertura de divisa

NoKID de 16/04/2026

Dividendos

Acumulación (los reinvierte)Documento del emisor

Réplica

Ver el documento de datos fundamentales

Indicador de riesgo (SRI)

1 de 7KID de 16/04/2026, p. 2

Periodo de mantenimiento recomendado

30 díasKID de 16/04/2026, p. 2

Gastos corrientes (anuales)

0,32 %KID de 16/04/2026, p. 3

Costes de operación (anuales)

0,01 %KID de 16/04/2026, p. 3

Costes de entrada (máximo)

0,5 %KID de 16/04/2026, p. 3

Costes de salida (máximo)

0,5 %KID de 16/04/2026, p. 3

Comisión de rendimiento

0 %KID de 16/04/2026, p. 3

Tamaño

2500 millones de EUR (esta clase) a 29/10/2026Web de la gestora (datos del producto), a 29/10/2026

Registro en la CNMV

GROUPAMA ENTREPRISES, nº 455 desde el 28/09/2006 (inscripción del fondo paraguas)CNMV: IIC extranjeras UCITS comercializadas en España

Los costes de entrada y salida del KID son el máximo que puede cobrar quien lo vende (KID de 16/04/2026, p. 3); en bolsa normalmente no se aplican al inversor, que paga las comisiones de su broker.

Costes en euros: 10.000 € durante 10 años

Con las cifras del propio KID: 0,32 % de gastos corrientes + 0,01 % de costes de operación = 0,33 % al año, una sola inversión de 10.000 € y rentabilidad del 0 %; cada mes el valor se multiplica por (1 − 0,33 % ÷ 12). Método completo.

Gastos corrientes y de operación en 10 años

324,66 € = 10.000,00 € − 9.675,34 €

Costes de entrada (máximo del KID)

0,5 % de 10.000 € = 50,00 €

Gastos corrientes y de operación con esa entrada

323,04 €: se cobran sobre los 9.950,00 € que quedan invertidos después de la entrada

Costes de salida (máximo del KID)

0,5 % del valor final = 48,13 €

Total con entrada y salida máximas

50,00 € + 323,04 € + 48,13 € = 421,17 €

No incluye comisiones del broker ni impuestos; el ejemplo del KID usa su divisa y su escenario moderado, por eso sus importes son otros. Puede cambiar el importe, la periodicidad y los años en la calculadora de coste de un fondo.

Dónde comprarlo

Estos 4 brokers lo incluyen en su lista pública de productos. Coste de comprar 1.000 € de una vez y 300 € al mes durante un año (12 compras) con su lista de precios oficial; «No calculado» cuando la tarifa depende de algo que la lista no dice. La custodia va aparte y los costes del KID se suman en la calculadora de coste real por broker.

Disponibilidad según las listas públicas de cada broker; en DEGIRO, Openbank, Renta 4, ING, Scalable Capital y Trade Republic esas listas son parciales, así que un producto puede estar disponible aunque no figure. No incluye cánones de bolsa cobrados aparte, impuestos, cambio de divisa ni promociones.

Escenarios de rentabilidad del KID

Las cifras del KID de 16/04/2026, p. 2, en su divisa y para su ejemplo de inversión, escritas en formato español. Son estimaciones del productor basadas en el pasado, no una previsión.

Mismo índice: ESTER Capitalizado

3 productos más de nuestra base replican el mismo índice (otras clases o gestoras), por gastos corrientes del KID de menor a mayor.

• GROUPAMA TRESORERIE ICfondo · 0,15 %
• GROUPAMA TRESORERIE NCfondo · 0,33 %
• GROUPAMA ULTRA SHORT TERM NCfondo · 0,43 %

Productos similares: Monetarios

Otros productos del mismo tema, por gastos corrientes del KID de menor a mayor (criterio objetivo, no una recomendación). Todos, con filtros, en Mejores fondos monetarios y ETF monetarios.

• UBS EUR Overnight Rate SF UCITS ETF – clase EUR accETF · 0,05 % · 3 brokers
• Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF AccETF · 0,1 % · 6 brokers
• Amundi Smart Overnight Return UCITS ETF ACCETF · 0,1 % · 6 brokers
• Amundi Smart Overnight Return UCITS ETF DISTETF · 0,1 % · 2 brokers
• Invesco EUR Overnight Return Swap UCITS ETF AccETF · 0,1 % · 3 brokers
• Invesco USD Overnight Return Swap UCITS ETF AccETF · 0,1 % · 2 brokers
• BNP Paribas Easy Overnight Track Privilege Capitalisationfondo · 0,1 % · 1 broker
• BNP Paribas Easy Overnight UCITS ETF CapitalisationETF · 0,1 % · 4 brokers
• BNP Paribas Easy Overnight UCITS ETF DistributionETF · 0,1 % · 2 brokers
• Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1CETF · 0,1 % · 7 brokers

Fiscalidad en España: traspaso

¿Traspaso sin tributar?

Sí. UCITS de la UE de forma contractual (CNMV, Tipo IIC: FONDO) inscrita en la CNMV (nº 455): traspaso sin tributar a través de comercializadoras registradas en España (art. 94.2.a LIRPF).

Fuente

Art. 94 de la Ley del IRPF (BOE) · Registro de la CNMV

Las reglas del traspaso y de la tributación al vender están explicadas en cómo leemos el traspaso y los impuestos.

Documentos oficiales

• Documento de datos fundamentales de GROUPAMA ASSET MANAGEMENT de 16/04/2026
• Ficha del producto (factsheet)
• Folleto
• Ficha en el registro de la CNMV GROUPAMA ENTREPRISES

Gestora: todos sus productos · registro en la CNMV (Gestoras FIA del Espacio Económico Europeo en libre prestación)

Historial

Cambios en los datos oficiales de este producto (KID, listas de los brokers), con su fecha.

1. 30/10/2026 Primera comprobación: datos del documento de datos fundamentales (KID de fecha 16/04/2026) y de las listas públicas de 4 brokers
2. 30/10/2026 Verificación independiente: los datos del KID se cotejaron uno a uno con el documento archivado y con el enlace en vivo

Guías relacionadas

• ¿Fondo indexado o ETF? Costes, traspasos y fiscalidad
• Traspaso de fondos de inversión sin pagar impuestos
• Cómo leer el documento de datos fundamentales (KID)
• Cobertura de divisa en ETF y fondos (hedged)

Fuentes

1. Documento de datos fundamentales de GROUPAMA ASSET MANAGEMENT: GROUPAMA ENTREPRISES NC (FR0010288316) GROUPAMA ASSET MANAGEMENT · datos a 16/04/2026 · consultado el 30/10/2026
2. Ficha del producto (FR0010288316) GROUPAMA ASSET MANAGEMENT · consultado el 30/10/2026
3. Registro de la CNMV CNMV · consultado el 30/10/2026
4. Lista pública de productos de MyInvestor MyInvestor · consultado el 30/10/2026
5. Lista pública de productos de Openbank (parcial) Openbank · consultado el 30/10/2026
6. Lista pública de productos de Renta 4 (parcial) Renta 4 · consultado el 30/10/2026
7. Lista pública de productos de Self Bank (Selfbank by Singular Bank) Self Bank (Selfbank by Singular Bank) · consultado el 30/10/2026
8. Ley 35/2006 del IRPF, artículo 94 (traspasos) BOE · consultado el 30/10/2026